Žena

S'-čchuan formuloval 9 opatření, aby napravil nedostatky bankovních institucí a útvarů bankovního dohledu

souhrn

S'-čchuan formuloval 9 opatření, aby napravil nedostatky bankovních institucí a útvarů bankovního dohledu

S

  Nedávno vydala Sichuanská bankovní regulační kancelář zvláštní oznámení, které podrobně formulovalo 9 opatření zaměřených na dvě linie bankovních institucí a útvarů bankovního dohledu, aby vyrovnaly nedostatky dohledu a zlepšily jeho účinnost. Pokud jde o bankovní instituce, je třeba se zaměřit na vyrovnání nedostatků v bezpečném a spolehlivém provozu.

S

   Nejprve vyřešit a zlepšit systémové nedostatky a zdůraznit zavedení a zlepšení „Systém řízení “musí být plně integrován s regulačními požadavky, rozhodně napravovat a opravovat interní systémy řízení, které neplní regulační požadavky, jsou neslučitelné s regulačními požadavky nebo s nimi dokonce kolidují. Druhým je požadavek, aby bankovní instituce od právnických osob posilovaly spravedlnost a související řízení transakcí stran a standardizace převodu kapitálu, změny, úschovy, výkonu práv, zveřejňování informací a dalších systémů a postupů,Včasně podejte zprávu o změnách akcionářů, které přesahují předepsaný podíl vlastního kapitálu, a požadujte, aby se akcionáři zavázali k převodu kapitálu v souladu s předpisy. Třetím cílem je zvýšit transparentnost informací, rozšířit rozsah a obsah zveřejňování informací, zavést a vylepšit systémy zveřejňování informací o finančních produktech a posílit správu a řízení společností a zveřejňování informací o rizicích.

S

   Čtvrté je posílit implementaci odpovědnosti hlavního orgánu a první odpovědné osoby za řízení podniku a prevenci a kontrolu rizik. Upřesněte pracovní povinnosti a standardizujte systém odpovědnosti.

S

   Pokud jde o oddělení bankovního dohledu, zaměřte se na zlepšení efektivity dohledu z různých aspektů, jako je dohled na dálku, kontrola na místě a přístup na trh. Nejprve zdůrazněte posílení dohledu nad přístupem na trh, posílejte kontrolu kvalifikace akcionářů a přidružených společností, a omezit zveřejňování informací, které není v souladu s předpisy. Vstup nových produktů nutil bankovní instituce k opatrné činnosti.

S

  Druhým úkolem je zvýšit účinnost dohledu mimo pracoviště, posílit identifikaci a analýzu rizik a aktivně využívat systémy dohledu mimo pracoviště k odhalování, zamykání a upozorňování na rizika.

S

   Třetím cílem je posílit vhodnost kontrol na místě se zaměřením na kontroly na místě u vysoce rizikových institucí týkající se chování akcionářů, souvisejících vztahů, kvality aktiv, nesouladu splatností a kapitálové přiměřenosti. Čtvrté je posílit koordinaci dohledu na dálku a kontroly na místě, optimalizovat režim spolupráce a posílit aplikaci výsledků dohledu na dálku.

S

Páté je posílit dohled a trestání a odpovědnost, dodržovat „systém dvojího trestu“ při nápravě a konfiskaci a zaměstnance institucí a zvýšit odpovědnost za porušování zákonů a předpisů. .