Místní

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz

souhrn

Web centrální banky 6. dne informoval, že Alipay dostal šanghajskou pobočku Čínské lidové banky pokutu 4,12 milionů juanů za „porušení předpisů v oblasti platebního obchodu“. Podle neúplných statistik dostal Alipay od roku 2018 od regulačních agentur 4 pokuty v celkové výši 4,93 milionu juanů. Tentokrát byli potrestáni také Alipay, Guofubao a UMF.Uvádí se, že Alipay byl tentokrát potrestán

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-0

  Web centrální banky 6. dne informoval, že Alipay dostal šanghajskou pobočku Čínské lidové banky pokutu 4,12 milionů juanů za „porušení předpisů v oblasti platebního obchodu“.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-1

   Podle neúplných statistik dostal Alipay od roku 2018 od regulačních agentur 4 pokuty v celkové výši 4,93 milionu juanů. Tentokrát byli potrestáni také Alipay, Guofubao a UMF. Pokuty dostaly současně tři platební instituce.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-2

   Uvádí se, že trest Alipay se tentokrát mohl dotknout některých spodních linií boje proti praní peněz. Podle veteránů v platebním průmyslu jsou požadavky centrální banky na boj proti praní peněz pro platební společnosti obzvláště vysoké. Existují dva nejzákladnější požadavky: Prvním je KYC, a to KnowYourCustomer, to znamená, že třetí strana by měla vyžadovat autentizaci svých zákazníků pomocí skutečného jména.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-3

  Rovněž je povinen ověřit totožnost zákazníka a podepsat smlouvu a dohodu.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-4

   Zadruhé, včas odhalit a nahlásit podezřelé transakce centrální bance, včetně náhlých transakcí vysoké hodnoty a neočekávaných transakcí s nadměrnou frekvencí.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-5

   Například transakce zákazníků herní společnosti by měly být malé a stabilní. Pokud se na účtu této herní společnosti najednou objeví velké množství,Nebo vysokofrekvenční platební transakce, pak by se platební společnost měla hlásit centrální bance. Pokud by měl být objeven, ale ne, nebo je objevena podezřelá transakce, ale nebyla nahlášena centrální bance, bude centrální banka potrestána, pokud bude objevena.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-6

   „Alipay je potrestán a je pravděpodobné, že poruší jedno z výše uvedených dvou předpisů. “ Osoba analyzovala:„Osoba odpovědná za oddělení praní špinavých peněz platební společnosti je obvykle z oddělení praní peněz banky. “ Guopay a UMF, které byly společně s Alipayem pokutovány, důkladně vysvětlily jejich porušení. Centrální banka poukázala na to, že Guofubao a UMF nepřijaly účinná opatření a technické prostředky ke kontrole transakcí tuzemských online obchodníků.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-7

  Objektivně poskytuje online platební služby pro nelegální transakce.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-8

   Společnost Guofubao navíc poskytovala služby nebo transakce s neidentifikovanými zákazníky, nesplnila povinnosti identifikace zákazníků v souladu s předpisy, neudržovala identifikační údaje zákazníků a záznamy o transakcích v souladu s předpisy, neposílala zprávy o podezřelých transakcích v souladu s předpisy a nedodržení předpisů. požadovat zveřejnění souvisejících záležitostí,Neschopnost ukládat a používat rezervní prostředky zákazníků v souladu s předpisy a neuchovávat soubory obchodníka a jiná porušení zákonů a předpisů. Oddělení řízení podniku Čínské lidové banky proto vydalo varování společnosti Guofubao, přičemž zabavilo nelegální příjem ve výši 22 176 milionů RMB a uložilo pokutu ve výši 24 286 milionů RMB v celkové výši 46 462 milionů RMB a uložilo pokutu odpovědnému personálu společnosti . Oddělení řízení podniku Čínské lidové banky a oddělení správy devizových trhů v Pekingu vydaly varování pro UMF, přičemž zabavily nelegální příjem 12 079 milionů RMB a uložily pokutu 14 320 milionů RMB za celkovou pokutu 26 399 milionů RMB.

Alipay dostal pokutu jak v tomto odvětví, tak tvrdil, že by mohl být zapojen do boje proti praní peněz-9

   Alipay uvedl, že Alipay zahájil plán nápravy co nejdříve. V současné době je většina problémů odstraněna a byla schválena regulačními orgány.

  V budoucnu bude Alipay i nadále posilovat své vlastní řízení platebního podnikání, neustále zlepšovat obchodní pravidla, opatření k řízení rizik a procesy produktů pod vedením regulačních orgánů, přísně implementovat regulační předpisy a spolupracovat s regulačními orgány na podpoře zdravého a řádného rozvoje průmyslu. V květnu 2017 byla společnost Alipay také požádána šanghajskou pobočkou Čínské lidové banky, aby provedla nápravu kvůli porušení platebních předpisů.

  Byla uložena pokuta 30 000 juanů. Dne 22.

   března tohoto roku byla Alipayovi uložena správní pokuta centrální pobočkou Hangzhou Čínské lidové banky. Důvodem je to, že nezákonné chování práv a zájmů zákazníků: právo finančních spotřebitelů na informace není plně chráněno; právo spotřebitelů na svobodnou volbu není plně chráněno. Neoprávněné činnosti v oblasti propagace produktů: provádět zavádějící publicitu v oblasti propagace videa;Zavádějící reklama byla provedena na oficiálním webu společnosti Alipay Weibo; výpočet podílu vyplněných stížností nebyl pravdivý, což způsobilo, že údaje uvolňované do vnějšího světa byly v rozporu se skutečnou situací.

   Porušení ochrany osobních údajů: shromažďování osobních finančních informací nesplňuje minimální a nezbytné zásady; osobní finanční údaje jsou používány nesprávně.

   Dohled centrální banky proti praní peněz byl v posledních letech vylepšen,Centrální banka účinně posílila dohled, zdokonalila metody dohledu proti praní peněz, posílila kontrolu a odpovědnost v oblasti praní peněz a dále se zdokonalil systém boje proti praní peněz.

   Dne 26. července vydala centrální banka „Oznámení o dalším posílení prací v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu“ (dále jen „oznámení“) a další 4 dokumenty o posílení řízení boje proti praní peněz u různých finančních institucí.

   instituceJeho cílem je zlepšit efektivitu práce v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a předcházet rizikům praní peněz a financování terorismu. „Oznámení“ vyžaduje, aby různé finanční instituce posílily řízení identifikace zákazníků, posílily správu vysoce rizikových oblastí praní peněz nebo financování terorismu, posílily prevenci rizik, kontrolu a řízení přeshraničních remitencí a posílily zachování záznamů transakcí a okamžitě odesílat zprávy o podezřelých transakcích atd. „Oznámení“ rovněž jasně poukázalo na to, že u podniků životního pojištění a pojištění majetku s investičními funkcemi by povinné instituce měly plně zvážit rizikový stav příjemců pojistky a rozhodnout se, zda u příjemců pojistky provedou lepší identifikaci zákazníka. Je-li příjemcem pojistky jiná než fyzická osoba a má vysoké riziko, přijme povinná instituce rozšířená opatření k identifikaci zákazníka.

  Přinejmenším při výplatě peněz z pojištění použijte rozumné prostředky k identifikaci a ověření skutečných vlastníků. Podle rozsudku Bank Anti-Laundering Penalty Court [2018] č.

   1-5, který nedávno zveřejnila centrální banka, byly Bank of Communications, Ping An Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Galaxy Securities a China Life potrestány za porušení - Zákon o praní peněz v Čínské lidové republice. Mezi nimi byla Bank of Communications celkem pokutována 1,3 milionu juanů. Ping An Bank byla pokutována celkem 1,4 milionu juanů, Shanghai Pudong Development Bank byla pokutována celkem 1,7 milionu juanů; společnost Galaxy Securities byla pokutována celkem 1 milion juanů; společnost China Life byla pokutována celkem 700 000 juanů.

Podle údajů centrální banky provedl v roce 2017 celý systém 1 708 zvláštních kontrol donucovacích orgánů proti praní peněz a 616 komplexních donucovacích orgánů s obsahem proti praní peněz. Porušení předpisů proti praní peněz bylo potrestáno v souladu s předpisy. Celkové pokuty činily přibližně 134 milionů juanů a podíl „dvojitých pokut“ se dále zvýšil. Zodpovědný redaktor: Populární doporučení Xie Haipinga Odložte veřejný účet Sina Finance, abyste mohli 24 hodin denně vysílat nejnovější finanční informace a videa, další výhody pro fanoušky naskenujte QR kód, který budete následovat (sinafinance).