Žena

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů

souhrn

Hraní ředkvičky, nelegální získávání finančních prostředků 10,8 miliardy, úplatky 1,59 milionu, pobočka prezidenta Jean 35 zákazníků přišlo o téměř 500 milionů Autor: Ann Yi, Šanghajská pobočka pobočky Pudong Development Bank Ho Kay je odsouzen! Před několika dny zveřejnila společnost China Judgment Document Network, že He Kai, bývalý prezident pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong v Šang-čiu, neoprávněně vyzvedl 10,846 miliardy juanů a zaplatil úplatky 1,59 milionu juanů a vydal druhostupňový rozsudek:Vzhledem k tomu, He Kai

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-0

  Hraní ředkvičky, nelegální získávání finančních prostředků 10,8 miliardy, úplatky 1,59 milionu, pobočka prezidenta Jean 35 zákazníků přišlo o téměř 500 milionů Autor: Ann Yi, Šanghajská pobočka pobočky Pudong Development Bank Ho Kay je odsouzen! Před několika dny zveřejnila společnost China Judgment Document Network, že He Kai, bývalý prezident pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong v Šang-čiu, neoprávněně vyzvedl 10,846 miliardy juanů a zaplatil úplatky 1,59 milionu juanů a vydal druhostupňový rozsudek:Vzhledem k vynikajícímu výkonu He Kai ve vazbě byl zmírněn o jeden rok a nakonec odsouzen k 12 letům vězení a pokutě 600 000 juanů. Rozsudek je konečný. Takové případy nejsou neobvyklé. Zprostředkovatelé reportéři z Číny zjistili, že mnoho zaměstnanců bank, kteří jsou vidět v novinách, nelegálně absorbují vklady od veřejnosti, podvody atd.

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-1

  , Se obvykle vyskytují na úrovni poboček banky. Včetně vedoucích poboček a zaměstnanců.

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-2

   Za tím stojí tlak na výkon a podpora vlastního zisku. Rozsudek ve výši 10,846 miliardy juanů nelegálního získávání finančních prostředků ukazuje, že nelegální chování získávání finančních prostředků bývalého prezidenta pobočky Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu lze rozdělit do dvou kategorií. Účel těchto dvou typů chování je odlišný, jeden je pro spotřebu a druhou je krytí úvěrů po splatnosti. Za prvé, od prosince 2009, kdy He Kai působil jako prezident pobočky Zijingshan Road v pobočce Shanghai Pudong Development Bank Zhengzhou Branch, slíbil splatit jistinu a úroky do určité doby, kdy byl prezidentem Zijingshan Silniční pobočka pobočky Shanghai Pudong Development Bank Zhengzhou.

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-3

   Převod finančních prostředků na určený účet, který má pod kontrolou. Prostředky se používají hlavně k půjčování, placení bankovních vkladů nebo k nákupu domů,Zaměstnával výdaje na osobní spotřebu, jako jsou osobní řidiči a osobní účetní, a zadruhé, od července 2011 do května 2015 působil jako prezident pobočky pobočky Zhengzhou Branch Zijingshan Road v Šanghaji Pudong Development Bank, pobočky Huayuan Road a pobočky Shangqiu od července 2011 do května 2015. nebo jednotlivci nemohou splácet bankovní půjčky po splatnosti. Aby zajistil, že výkon bank a jednotlivců nebude snížen, He KaiAbyste se vyhnuli ovlivnění osobní propagace, použijte banku k vypůjčení finančních prostředků a dalších podniků, dohodněte se na vysokém úroku, slibte splacení jistiny a úroků, podepište půjčku, záruční smlouvu nebo vydejte IOU se zákazníkem a někteří dokonce opatří oficiální pečeť banky He Kai soukromě vyryté bankou, umožňující zákazníkům převádět finanční prostředky na bankovní účty, které mají pod kontrolou, splácet dluhy vytvořené v předchozím období,A nové dluhy a vysoké úrokové sazby vytvořené „splácením starého novým“.

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-4

   Data ukazují, že od konce roku 2009 do poloviny května 2015 obdržel He Kai celkem 10,846 miliardy juanů ve fondech pro získávání finančních prostředků, zaplatil 10,481 miliardy juanů v jistině a úrokech získaných fondů a použil 38,525 milionů juanů ve fondech spotřeby .

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-5

   Mezi hlavní cíle spotřeby patří: spotřeba 12,46 milionu, denní výdaje 28,09 milionu a nákup domu 12,33 milionu. Rozumí se, že se He Kai vzdal místní kanceláři veřejné bezpečnosti 22. května 2015, když nemohl splatit obrovský dluh.

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-6

   Po incidentu deklarovalo své nároky 45 lidí, což zahrnovalo přibližně 3,8 miliardy juanů získaných prostředků, což způsobilo celkovou ztrátu 455 milionů juanů 35 zákazníkům.

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-7

   Kromě nezákonného získávání finančních prostředků byl He Kai také obviněn z úplatkářství, hlavní vina spočívá v: září 2009 až červnu 2012,Aby společnost Zhengzhou Coal Group poskytla pomoc bankovnímu podnikání společnosti He Kai a zlepšila výkonnost, společnost He Kai opakovaně zaslala hotovost v celkové výši 1,59 milionu juanů společnosti Wang Mou, řediteli interního vypořádacího centra skupiny Zhengzhou Coal Group, a společnost Wang Wang poskytla pomoc podnikání banky. Podle rozsudku prvního stupně byl He Kai vinen ze zločinu nedovoleného pohlcování veřejných vkladů a úplatkářství, oba trestné činy byly potrestány a odsouzeny k 13 letům vězení. A byla uložena pokuta 600 000 juanů. He Kai je však přesvědčen, že trestný čin nedovoleného pohlcování veřejných vkladů má přísný trest a odsouzení úplatkářství je mylné.

Prezident 1. pobočky Šanghajské rozvojové banky Pudong nelegálně získává 10,8 miliardy finančních prostředků prostřednictvím kapitoly o mrkvi a ztrácí 500 milionů-8

   Po nedávném rozsudku soudu druhého stupně soud shledal, že skutkové podstaty trestného činu He Kai byly jasné a přesvědčení bylo přesné, avšak původní rozsudek neurčil okolnosti záslužné služby He Kai. Byla opravena v souladu se zákonem, takže jeho trest byl snížen o 1 rok, odsouzen na 12 let vězení a pokuta 600 000 juanů.

   Samotný He Kai to nedokázal, aby vytvořil takové obrovské množství finančních prostředků pro případ spolupráce více osob.

   Verdikt ukázal, že v případě, že He Kai nelegálně absorboval vklady od veřejnosti, asistovalo mnoho lidí, včetně řidiče, nezaměstnaného tuláka,Správce bankovního účtu.

   Nejprve se podívej na řidiče.

   Od roku 2013 do roku 2015 požádala Geng Zhenya během jízdy do He Kai o bankovní kartu na jméno jednotlivce, příbuzných a přátel, které mohla použít, když věděl, že He Kai neoprávněně získal finanční prostředky. Mezi nimi, od července 2014, Geng Zhenya také sloužila jako jakýkoli Kaiův osobní účetní, což mu pomáhalo držet více bankovních karet,Štít USB pro online bankovnictví v souladu s pokyny He Kai přenesl účty a inkasoval spotřebu a pomohl mu zničit padělanou úřední pečeť použitou v roce 2014.

   Bylo zjištěno, že od doby, kdy He Kai neoprávněně získal finanční prostředky, mezi kapitálovými transakcemi zaznamenanými v účetní knize dosáhla částka peněz související s řidičem a účetním 222 milionů juanů a bylo převedeno 160 milionů juanů.

   Pomohl také společnosti He Kai absorbovat fondy.

   6,03 milionu juanů. Podle verdiktu se Geng Zhenya dopustila nezákonného pohlcování veřejných vkladů a byla odsouzena na 3 roky a 6 měsíců vězení a pokutu 100 000 juanů.

   Podívejte se na tuláka. V letech 2013 až 2015 na žádost He Kai Li Xu ve svých 40 letech inzeroval zákazníkům, že se bude zabývat bankovním obchodem za vysoké úrokové sazby a slibuje splacení jistiny a úroků.

   Poté, co absorboval finanční prostředky zákazníka, nejprve převedl jej na účet pod jeho kontrolou. Převod na účet určený He Kai. Po identifikaci Li Xu absorboval klientské prostředky celkem 332 milionů juanů, z čehož 34,38 milionů juanů nebylo zaplaceno. Byl odsouzen na 5 let vězení a pokutu ve výši 150 000 juanů za trestný čin nelegálního vstřebávání veřejných vkladů.

   Na závěr se podívejme na dalšího ducha v bance - Huang Kun, vedoucí účtu v pobočce Zijingshan Road, pobočka Zhengzhou v Šanghajské rozvojové bance Pudong.

   Během funkčního obdobíHuang Kun pomohl společnosti He Kai představit zákazníky a dokonce pomohl společnostem získat půjčky od pobočky Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu v souladu s požadavky společnosti He Kai a část úvěrových prostředků použil na splacení počátečních půjček společnosti He Kai. Bylo zjištěno, že Huang Kun působil jako prostředník a absorboval 532 milionů juanů finančních prostředků od Henanské federace společnosti pro investování do průmyslu a obchodu a zaplatil 927 milionů juanů; současně absorboval 52,04 milionu juanů do osobních fondů. Huang Kun byl nakonec odsouzen na 4 roky a 6 měsíců ve vězení a pokutu 180 000 juanů za nelegální absorpci veřejných vkladů. Zahrál „ředkevní kapitolu“.

   Několik obětí zažalovalo banku. Kromě závěrečných rozsudků týkajících se jistiny a spolupachatelů případu viděli čínští reportéři z makléřské firmy také několik soudních sporů souvisejících s tímto incidentem v dokumentech o rozsudku v Číně Hlavní obsah jsou všechny Oběť této nezákonné získávání finančních prostředků podala žalobu na pobočku Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu Branch.

  Důslednou vlastností těchto obětí je, že v úvěrových smlouvách, záručních smlouvách a IOU podepsaných He Kai s ním je více soukromě vyrytých bankovních pečetí He Kai. Důvodem, proč oběť podala žalobu na banku, bylo to, že Šanghajská rozvojová banka Pudong by měla nést odpovědnost za zjevnou agenturu a neefektivní dohled: 1. Oběť věřila, že He Kai byl bývalým vedoucím pobočky Shangqiu v Šanghajské rozvojové bance Pudong. Výpůjčka byla poskytnuta na jméno banky a za důsledky by měla nést banka; 2.

   Oběť věřila, že He Kai jako vedoucí pobočky, i kdyby podpis na IOU přesahoval jeho autoritu, by 3.

   Oběť se domnívala, že podezření na zločin He Kai bylo způsobeno neefektivním dohledem banky nad jejími manažery. Podle příslušných předpisů došlo k chybě jednotky. Měly by nést odpovědnost banky; obecně je jednání He Kai při vydávání úvěrových smluv a IOU jako prezidenta pobočky profesionální čin a nepřekročil svou autoritu.

   Ačkoli pečeti na úvěrových smlouvách a IOU jsou falešné pečeti, banka by měla být i nadále odpovědná za odškodnění. Podle příslušného rozsudku požádala o úvěrovou smlouvu pobočka Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu,Byla identifikována bankovní pečeť na záručním dopise a IOU.

   Po ověření byla výše uvedená pečeť vyrobena soukromě He Kai a nebyla vyrobena se stejnou pečetí jako pobočka Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu podaná oddělením veřejné bezpečnosti provincie Henan. .

   Soud shledal, že pečeť byla identifikována jako padělek, a na základě toho nebylo možné určit, že půjčka byla chováním pobočky a že mezi obětí a bankou neexistoval žádný účinný právní vztah.

  Nepředstavuje zjevného agenta; jako fyzická osoba je He Kai podezřelý z nedovoleného pohlcování veřejných vkladů, ani není prováděn využitím své moci a nemá žádný kauzální vztah s bankovním dohledem. Výsledkem bylo, že soud po dokončení prvostupňových a druhostupňových rozsudků ve sporech s více oběťmi zamítl žádosti obětí o opětovné podání žaloby a obnovu řízení a potvrdil původní rozhodnutí.

   Opakované zákazy nelegálního skladování zaměstnanců poboček nejenže zamezily zaměstnancům bank ve využívání jejich pozic k usnadnění zločinů, které jsou v posledních letech v celé zemi často odhaleny. Vzbudit pozornost veřejnosti na vnitřní kontrolu a řízení bank.

   Jak posílit řízení poboček a regulovat chování odborníků s cílem předcházet rizikům se stalo v bankovním sektoru naléhavým problémem. Vezmeme-li si za příklad nelegální absorpci veřejných vkladů, mnoho zaměstnanců bank využilo své pozice k usnadnění nelegálního získávání finančních prostředků. Existují dva hlavní způsoby.

   Jedním z nich je „Pod hlavičkou „vysoké úrokové sazby a získávání vkladů“ byly vklady soukromě absorbovány a prostředky byly použity k půjčování, spotřebě atd.

  ; Druhým byl prodej „falešných produktů pro správu majetku“, produktů soukromého umisťování bez souhlasu ústředí a další „létající objednávky“. Mezi nimi byl i výše zmíněný případ He Kai Patří k první metodě. Podle zprávy Ekonomického informačního deníku z roku 2015, ve smlouvě o půjčce podepsané obětí a He Kai toho času,Dohodnutá měsíční úroková sazba je až 1,5%.

   Ve srovnání s výše uvedeným přístupem „vysoké úrokové sazby a rezervy“ je „létající příkaz“ běžnější.

   Ve skutečnosti lze „létající bankovky“ zhruba rozdělit do dvou kategorií. Jednou je prodej padělaných produktů pro správu majetku zaměstnanci banky, tj. „Falešná správa majetku“, druhou je soukromý prodej nebankovních produktů nebo soukromé umisťovací produkty, které nebyly schváleny ústředím.

  Mezi nimi jsou v posledních letech velmi dobře známé tři případy „falešného finančního řízení“: jedním z nich je případ pekinské pobočky Hangtianqiao banky Minsheng, případ může činit až 3 miliardy juanů, což způsobí, že více než 150 investorů uvězněni; druhým je podřízený, který loni zveřejnila skupina Midea. Do 1 miliardy „falešného případu finančního řízení“ společnosti se zapojily dvě banky, pobočka Chengdu Wuhou zemědělské banky v Číně a pobočka Guiyang z banky Chongqing. Spodní písmeno a úvěrové materiály jsou padělané; třetím je „případ falešného finančního řízení“ za 1 miliardu juanů, se kterým se setkala pobočka Hangzhou v průmyslové bance.

   Banka prostřednictvím kanálu koupila 1 miliardu jüanů produktů pro správu majetku od pobočky CCB Xianning ale produkty dorazily v loňském roce. Po uplynutí této doby společnost CCB odpověděla dopisem, v němž uvedla, že produkt neexistuje a že nikdy nepodepsal kupní smlouvu.

   Smlouva byla osobním aktem prezidenta pobočky pobočky Xianning. Výrobky, smlouvy a úřední plomby jsou padělané. Druhý typ „létajících objednávek“ je častější než první typ.

   Kvůli nedostatku prodejních kanálů se některé společnosti zabývající se soukromým kapitálem a správou majetku spoléhají na zaměstnance bank, kteří doporučují zákazníkům nakupovat soukromě, a prodejci produktů poskytují odpovídající vyšší rabaty. Veřejné informace ukazují, že Šanghajský bankovní regulační úřad vydal v červenci loňského roku tři pokuty. Tři zaměstnanci banky Minsheng Bank, Bank of Jiangsu a Bank of Ningbo byli potrestáni za podezření ze soukromého prodeje nebankovních produktů nebo doporučení produktů soukromého kapitálu, které nebyly schváleny ústředím, což představovalo trestný čin nelegálního vstřebávání veřejných vkladů a bylo zakázáno pracovat v bankovním sektoru po celý život.

   Odpovědný redaktor: Yang Qun. Klíčová slova článku: Neoprávněné získávání finančních prostředků. Horké doporučení pro rozvojovou banku Kai Pudong.

Odložte veřejný účet Sina Finance na vysílání nejnovějších finančních informací a videí 24 hodin denně,Další výhody pro fanoušky naskenujte QR kód a sledujte jej (sinafinance).