Zápas

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech

souhrn

Související zpráva: Diskuse o zprostředkovateli účtů Jiuyiho přední šachová hra. Prázdné rukavice vybírají z banky miliardy finančních prostředků. Mnoho malých a středních bankovních účtů bylo smluvně sjednáno jako zprostředkovatel účtů „bankomaty“ Energie na trávení hořkého ovoce vysazeného dva nebo tři před lety. V 9 hodin dne 3. července 2018 zahájil Šestý soud provinčního vyššího lidového soudu v provincii Šan-tung soudní jednání k projednání případu sporu o smlouvu

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-0

  Související zpráva: Diskuse o zprostředkovateli účtů Jiuyiho přední šachová hra. Prázdné rukavice vybírají z banky miliardy finančních prostředků. Mnoho malých a středních bankovních účtů bylo smluvně sjednáno jako zprostředkovatel účtů „bankomaty“ Energie na trávení hořkého ovoce vysazeného dva nebo tři před lety.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-1

   V 9:00 dne 3.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-2

   července 2018 zahájil Šestý soud provinčního vyššího lidového soudu v provincii Šan-tung soudní jednání k projednání sporu o smlouvu. Žalobce, Hengfeng Bank, pobočka Yantai a žalovaná, Jiangxi Bank, byla sporná částka až 1,485 miliardy juanů. Ve stejný den se na scénu zúčastnili reportéři 21. století Business Herald.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-3

   Po ověření totožnosti pozorovatelů soud odmítl vyslechnout několik zaměstnanců a reportérů banky z důvodu, že případ byl citlivý na trestní případ, který dosud nebyl vyšetřován a soud byl dočasně změněn na uzavřené slyšení. Proč obyčejný případ všechny strany tak znervózňuje? Business Herald 21.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-4

   století se z příslušných kanálů dozvěděl, že kromě tohoto případu byla Hengfeng Bank zapojena do řady občanskoprávních sporů o směnárenské obchody v celkové výši miliard.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-5

   Většina případů nastala v letech 2015 až 2016 a stávající banka Hengfeng jako poslední investor si nárokovala práva na směnky nebo smlouvy v předchozím sporu.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-6

  Existují také případy, kdy byla banka Hengfeng žalována jinými bankami jako kanál. V těchto případech se jedná většinou o zprostředkovatele směnek a je do nich zapojeno mnoho bank. Existují kapitálové banky, které spolupracují se zprostředkovateli směnek, a existují také vesnické banky, kde zprostředkovatelé směnky kontrolují „spolobanky“, stejně jako mnoho městských komerčních bank, venkovské komerční banky a akcionářské banky. Linka v ní přebírá roli mostního vedení,Jakmile je riziko odhaleno, často vyvolává řadu soudních sporů o vzájemném postihu a čtyři nebo pět bank je hluboce zapojeno.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-7

   Právnická osoba uvedla, že Hengfeng Bank má v tomto odvětví titul „King of Bills“.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-8

   Reportér 21.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-9

   století Business Herald se také dozvěděl, že poté, co v roce 2013 nastoupil do úřadu bývalý předseda banky Cai Guohua, bylo jednou z hlavních rozvojových strategií banky expanze prostřednictvím mezibankovního obchodu. Fakturace je jedním z klíčových bodů. Mnoho zprostředkovatelů účtů ze společnosti Xuancheng v Anhui dokonce zaregistrovalo společnost s názvem „Jiuyi Hengfeng“, která se zabývá zprostředkovatelským obchodem. Nedostatek vnitřní kontroly rizik a „blízkost“ některých zprostředkovatelů účtů však nakonec vedl k výskytu několika případů.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-10

   Ve sporu o smlouvu s Jiangxi Bank podala 21.

Neuspořádaná expanze a sériové spory: Hengfeng Bank, král účtů, je nyní v soudních sporech-11

   března 2017 pobočka Hengfeng Bank Yantai žalobu. Jiangxi Bank je povinna vrátit 1,483 miliardy juanů bankovních akceptačních návrhů fondů a souvisejících ztrát a nákladů. Případ se dále týkal také třetí strany Zhongyuan Bank a Kuqa National Village Bank.

   Jiangxi Bank jednou uvedla část případu ve svém prospektu, ale banka Hengfeng byla anonymně pojmenována „B Bank“. Evergrowing Bank řekla:Banka uzavřela transakci s rediskontováním směnky s Jiangxi Bank dne 15.

   září 2015. Jiangxi Bank musela doručit směnky Hengfeng Bank po obdržení peněz, ale Jiangxi Bank nedodala příslušné směnky v souladu s příslušnými podmínkami. Banka Jiangxi zároveň informovala orgány veřejné bezpečnosti z důvodu účasti na podvodu.

   Podle lidí v bankovním sektoru šlo o případ, který odpovídal zprostředkovateli účtů Jiuyi Company. Neexistuje žádné skutečné doručení účtu. Mnoho podobných transakcí se nazývá „opětovné diskontování účtů“, což jsou ve skutečnosti finanční činnosti.

   Spory mezi Hengfeng Bank a Jiangxi Bank jsou článkem v řetězci a tok finančních prostředků je Central Plains Bank, Hengfeng Bank, Jiangxi Bank a Kuqa Rural Bank.

   Dohoda mezi Centaline Bank a Hengfeng byla splněna,Jako třetí strana však Kuqa Village Bank uvedla, že se banka transakce neúčastnila, „doprovázené účty“ byly kontrolovány zprostředkovatelem směnky a prostředky byly arbitrážovány zprostředkovatelem směnky. O konečném výsledku případu musí ještě rozhodnout soud. Stojí za zmínku, že Hengfeng Bank byla zapojena do mnoha podobných případů. Například 11.

   června 2015 podepsaly pobočky Hengfeng Bank Nantong Branch a Guizhou Kaili Rural Commercial Bank dvě „dohody o zpětné slevě agentury Bills“,Bylo dohodnuto, že pobočka banky Hengfeng Bank Nantong zveřejní obchodní směnku ve výši 700 milionů juanů v držení Kaili v Kuej-čou. Po vypršení platnosti směnek v prosinci 2015 byla nominální hodnota 700 milionů juanů vyžadována pouze k navrácení 100 milionů juanů a zásuvka nebyla schopna zůstatek uhradit. Jelikož bývalá banka, pobočka Nantong banky Hengfeng Bank, obdržela postih iniciovaný druhá banka. Následné ruce byly Ping An Bank Ningbo Branch a Huafu Securities.

  Poté, co banka Hengfeng zaplatila předem 600 milionů juanů, zažalovala Kaili Rural Commercial Bank o regres.

   Kaili Rural Commercial Bank uvedla, že podpis a pečeť Guizhou Kaili Rural Commercial Bank na směnkách a dohodách týkajících se případu byly padělány a banka nikdy nepodepsala směnky spojené s případem.

   To zahrnuje také zprostředkovatele faktur Nanjing Zhongli Financial Services Co. , Ltd. Venkovská komerční banka Guizhou Kaili v první instanci případu vrátila venkovské komerční bance Guizhou Kaili 600 milionů juanů. Probíhá druhá zkouška.

   Kromě toho je banka Hengfeng také zapojena do některých mezibankovních sporů o faktury a v takových sporech často hraje roli „kanálu“. Došlo také ke sporu o mezibankovní směnky ve výši 900 milionů juanů mezi průmyslovou bankou pobočkou Harbin, pobočkou Minsheng Bank Zhengzhou, pobočkou Hengfeng Bank Nantong a družstvem pro venkovské úvěry Baotou Nanjiao. Putianská pobočka průmyslové banky,Pobočka čínské poštovní spořitelny Zhejiang, pobočka banky Minsheng Bank v Zhengzhou, pobočka banky Hengfeng Bank v Yantai atd.

   Mají rovněž 20 případů faktur stejného typu s celkovým objemem sporu 1,1 miliardy juanů.

   Výše uvedená právnická osoba řekla reportérovi Business Herald 21. století, že to je jen špička ledovce. Podle jeho chápání se mnoho případů mezibankovních směnek nakonec týká banky Hengfeng s celkovou částkou několik miliard. Většina soudních sporů podaných Hengfeng Bank je v Shandongu a mnoho případů nebylo zveřejněno.

   Společným bodem v těchto případech je, že se jedná o zprostředkovatele účtů nebo jiné trestné činy podvodů, a účty jsou pouze krycí. Ve srovnání s běžným obchodem se zpětnou slevou na faktuře se původní faktura ve skutečnosti nedodává, ale dodává se kopie nebo „seznam účtů“, který se v oboru také označuje jako „Seznam transakcí ".

   V celém řetězci transakcí je často zapojeno čtyři nebo pět bank, nejdůležitější jsou mezibankovní účty kontrolované financující bankou a zprostředkovatelem směnky.

   Transakce je iniciována a vedena zprostředkovatelem směnky nebo jím ovládanou bankou, a některé směnky jsou „zabaleny“. Později byly na úvěr banky vloženy komerční směnky a bankovky malých a středních finančních institucí byly vloženy na úvěr velkých a středních bank. Účelem je podvádění fondů ze stejného odvětví. V celém procesu byla transakční bance důvěryhodná transakční banka a faktury nebyly pečlivě zkontrolovány a faktury nebyly skutečně doručeny.

   Obvyklou praxí je podepsat „Smlouvu o úschově“ a faktury jsou stále uchovávány prodejcem . Jako příklad si vezměte spor mezi Harbin Branch of Industrial Bank a Nantong Branch of Hengfeng Bank.

   Bylo zapojeno celkem 39 komerčních hlasů,Částka je 948 milionů juanů. 8.

   června 2015 podepsaly Hengfeng Bank a Baotou Rural Credit Cooperative „Dohodu o zpětné slevě agentury Bills Agency“, v níž bylo stanoveno, že Baotou Rural Credit Cooperative pověřilo Hengfeng Bank zpracováním obchodu se slevami jejím jménem jménem Minsheng Bank.

   Ve stejný den podepsaly banky Minsheng Bank a Hengfeng Bank „Komerční akceptační návrh smlouvy o slevě z převodu“, který stanovil, že Minsheng Bank provede převodovou slevu. Ve stejný den vydala průmyslová banka investiční pokyn společnosti Huafu Securities, který společnosti Huafu Securities povolil podepsat „smlouvu o převodu aktiv Bill“ s bankou Minsheng Bank a převést tato aktiva směnky prostřednictvím plánu správy aktiv.

   Pokud se jedná o normální mezibankovní diskontování, pořadí toku směnek je Baotou Rural Credit Cooperative, Hengfeng Bank, Minsheng Bank, Huafu Securities (pověřena Industrial Bank),Tok finančních prostředků a pořadí jsou opačné. V tomto případě neexistuje žádný skutečný tok účtů, pouze seznamy, ale pořadí plateb finančních prostředků je obrácené, což se v tomto odvětví také nazývá „reverzní platba“. Banka Hengfeng před soudem uvedla: „Dne 8.

   června 2015 průmyslová banka nejprve vyplatila zlevněné prostředky bance Minsheng prostřednictvím velkého platebního systému Čínské lidové banky. Minsheng Bank převádí finanční prostředky do Hengfeng Bank a Hengfeng Bank převádí finanční prostředky do Baotou Rural Credit Cooperative.

   „Proto se banka domnívala, že průmyslová banka a venkovské úvěrové družstvo Baotou mají předem„ smlouvu o převodu aktiv Bill “a následná operace byla záměrným aktem úmyslného zajištění souhlasu překlenovací banky s cílem zvýšit úvěr a snížit riziko. Prosince 2015, tyto směnky dosáhly po období,Průmyslové bance byla odmítnuta platba.

   Úvěrové družstvo Baotou rovněž uvedlo, že nikdy nezpracovávalo žádné obchodní transakce se slevou na směnkách a odpovídající pečeť byla „Mrkevní pečeť“ a případ byl nahlášen odboru veřejné bezpečnosti Vnitřního Mongolska.

   Případ prošel prvním a druhým stupněm až k Nejvyššímu soudu. Nejvyšší lidový soud Čínské lidové republiky vydal v roce 2017 rozsudek Minzhong č. 449. Stejně jako k převodu finančních prostředků došlo k oběma 8.

   června 2015. Lze předpokládat, že převod 39 poukázek, Baotou Rural Credit Cooperative, Hengfeng Bank, Minsheng Bank a Industrial Bank měl být předem dohodnut. “Nicméně ano Podnikání nárokované bankou Hengfeng vedla Průmyslová banka a došlo k porušení „reverzní platby“. Soud nakonec rozhodl, že došlo k nesprávnému chování.

  Neměl by však ztratit právo na směnky a přesto odsoudil banky Minsheng Bank a Hengfeng Bank ke splacení zbývajících 840 milionů juanů. Reportéři z 21. století Business Herald však vyřešili řadu podobných sporů o odvolání směrovek mezi vrstevníky a výsledky byly odlišné.

   Většina soudních rozsudků vychází z relativity smlouvy a nezaviněné povahy návrhu zákona a účastníci rozsudku striktně plní své povinnosti v souladu se smlouvou.

  Vyskytly se také dva případy týkající se Jilin Dunhua Rural Commercial Bank a Ningbo Bank Shaoxing Branch a Wenzhou Branch.

   Protože poté Dunhua Rural Commercial Bank získala dostatečné finanční prostředky od zprostředkovatele směnek, Bank of Ningbo nebyla odpovědná. Existuje také 20 sporů o odvolání směnky, včetně Putian pobočky průmyslové banky, Zhejiang pobočky poštovní spořitelny v Číně, Zhengzhou pobočky Minsheng Bank a Yantai pobočky Hengfeng Bank.

  Soud rozhodl, že Ni Kefeng, bývalý šéf pobočky banky Guali Xiaowei v Mintai Bank, a další byli podáni k vyšetřování pro podezření z podvodu s účtenkou.

   Trestní případ se překrývá s fakty řady případů. je třeba dále určit postup, takže stíhání bylo zamítnuto. Rizika a ztráty jsou „efekty“ a incident má své důvody. Bývalý zaměstnanec Hengfeng Bank řekl:Evergrowing Bank sama začala s obchodem s fakturami a podnikání radikálně postrádalo vnitřní kontrolu.

   Není divu, že došlo k několika případům faktur.

   Výroční zpráva banky Hengfeng také ukazuje, že bankovní obchod s bankou se rychle rozvíjel. Účet přijetí banky v rámci úvěrových závazků banky měl na konci roku 2013 zůstatek 121,3 miliardy juanů na konci roku 2014 a 131,6 miliardy juanů na konci roku 2014. V roce 2015 se najednou zdvojnásobil na 286,3 miliardy juanů. Na konci roku 2016 pokračovala v udržování rozsahu 302,8 miliard juanů.

   Mezibankovní směnárna zaznamenala vzestupy i pády. Na konci roku 2012 činil zůstatek směnek Hengfeng Bank zakoupených v rámci dohod o dalším prodeji 97,49 miliardy juanů, což na konci roku 2013 kleslo na 29,268 miliardy juanů a na konci roku 2014 nadále klesalo na 17,7 miliardy juanů. Následující roky 2015 a 2016 se začaly podstatně zvyšovat.

   V roce 2015 banka Hengfeng koupila finanční aktiva na základě dohod o dalším prodeji. Účet činil 28 miliard juanů, což představuje nárůst o 58% oproti předchozímu roku. V roce 2016 činily směnky aktiv zakoupených na základě dohod o dalším prodeji 49,7 miliard juanů, což je nárůst o 77,5% od konce roku 2015. Zvláštní je, že v závazcích banky k zpětnému odkupu směnek v roce 2013 činily bankovní akceptační směnky banky jiné než finanční aktiva prodaná za účelem zpětného odkupu zůstatek závazků zpětného odkupu bankovek 236,2 miliardy juanů.

   Banka Hengfeng uvedla, že banka má právo ve stejném období prodat zastavené zůstatky těchto dluhopisů institucím třetích stran. Do konce roku 2014 se však tato data stala nulovou. Současně s rychlým vývojem jsou rizika postupně exponována.

   V roce 2016 se celkový tón banky změnil na „posílení konstrukce systému, přísnou kontrolu porušování směnek a eliminaci rizik směnek“. Podle výroční zprávy banky Hengfeng Bank za rok 2016 činila ke konci prosince 2016 výše nevyřešených soudních sporů týkajících se žalovaného až 35. 7,2 miliardy juanů, z čehož 2,624 miliardy juanů je výsledek velmi nejistý a dalších 948 milionů juanů (tato částka odpovídá částce výše zmíněné pobočky harbinské průmyslové banky, která banku žalovala), Hengfeng Bank byla Ztráta časově rozlišené závazky.

   Někteří lidé obeznámení s touto věcí řekli reportérovi Business Herald 21.

   století:Údaje zveřejněné bankou Hengfeng nezahrnovaly případy, kdy banka vystupovala jako žalobce, aby žalovala jiné banky. V případě, že Hengfeng vystupovala jako žalobce, Hengfeng jako investor často předpokládal skutečné ztráty. Oficiální web Čínské regulační komise pro bankovnictví a pojišťovnictví také ukazuje, že v roce 2017 byly pobočce Hengfeng Bank Yantai Branch, Nantong Branch, Qingdao Branch, Hangzhou Branch atd. Uloženy správní sankce za porušení zákona o směnkách.

  Mezi nimi pobočka v Nantongu dostala tři pokuty. Pobočka v Nantongu byla pokutována 400 000 za „přehodnocení bankovek, které porušily zákon o obchodovatelných nástrojích“. Prezident pobočky Li Feng byl na jeden rok diskvalifikován jako vrchní ředitel a Lu Zhandong, asistent prezidenta Protože „za správu a schválení obchodu se slevami jsou odpovědné dva nelegální obchody se zpětnými slevami, které schválily a souhlasily s jejich zpracováním“,Byl diskvalifikován z vrcholového vedení na dva roky.

(Redaktor: Zhou Pengfeng, pokud máte nějaké návrhy, kontaktujte: [email protected] com) Zodpovědný redaktor: Yang Qun Klíčová slova článku: Hengfeng Bankovní bankovky pobočka populární doporučení Odložte veřejný účet Sina Finance 24 hodin nepřetržitého vysílání nejnovější finanční informace a videa, další výhody pro fanoušky naskenujte QR kód a sledujte jej (sinafinance).